MSB全稱(chēng)為Money Services Business，即貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。MSB美國(guó)金融牌照是由美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)頒發(fā)的一種金融牌照。擁有這一牌照意味著公司可以在美國(guó)合法地從事貨幣服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)，例如外匯兌換、資金轉(zhuǎn)移、虛擬貨幣交易等。它是金融服務(wù)提供商在美國(guó)市場(chǎng)合法運(yùn)營(yíng)的重要憑證。

　　美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)條件

　　1、公司注冊(cè)：申請(qǐng)公司必須在美國(guó)合法注冊(cè)成立，具備有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和相關(guān)的公司文件。

　　2、合規(guī)計(jì)劃：公司需要制定并提交詳細(xì)的合規(guī)計(jì)劃，包括反洗錢(qián)(AML)和了解你的客戶(hù)(KYC)程序。

　　3、人員要求：公司的管理層和關(guān)鍵崗位人員需要具備相關(guān)的金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和背景，并且沒(méi)有不良的金融記錄。

　　4、資金要求：公司需要具備一定的資金實(shí)力，以保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)和應(yīng)對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、報(bào)告義務(wù)：獲得牌照后，公司需要按照規(guī)定定期向FinCEN報(bào)告業(yè)務(wù)情況和交易數(shù)據(jù)。

　　美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)流程

　　申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照所需資料是相對(duì)簡(jiǎn)單的，需要提供公司資料和董事個(gè)人資料即可辦理。具體流程如下：

　　1、公司注冊(cè)，優(yōu)先推薦美國(guó)公司，可在50州中任選一州注冊(cè)，新老公司皆可申請(qǐng)辦理。

　　2、申請(qǐng)公司EIN聯(lián)邦稅號(hào)，(EIN聯(lián)邦稅號(hào)是申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照的必要條件之一)美國(guó)MSB牌照只需申請(qǐng)公司稅號(hào)，無(wú)需開(kāi)戶(hù)。

　　3、確定MSB 牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)。

　　4、準(zhǔn)備與撰寫(xiě)申請(qǐng)材料，需要公司全套資料(建議美國(guó))，和董事詳細(xì)個(gè)人資料。

　　5、向美國(guó)財(cái)政部遞交 MSB 牌照的申請(qǐng)。

　　6、申請(qǐng)中途，負(fù)責(zé)回答由美國(guó)財(cái)政部及 FINCEN 提出的問(wèn)題。

　　需要MSB牌照的企業(yè)

　　美國(guó)的所有貨幣服務(wù)企業(yè)都必須申請(qǐng) MSB 牌照。根據(jù)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)，銷(xiāo)售以下產(chǎn)品或服務(wù)的企業(yè)將被視為貨幣服務(wù)企業(yè)：

　　1、匯票或旅行支票

　　這包括匯票或旅行支票的發(fā)行者、銷(xiāo)售者和贖回者。只要一家公司在任何一天向任何人發(fā)行或出售超過(guò) 1,000 美元的旅行支票或匯票，就會(huì)被視為貨幣服務(wù)企業(yè)。

　　2、匯款

　　一般而言，將貨幣、資金或其他貨幣工具從一個(gè)人轉(zhuǎn)移到另一個(gè)人或地點(diǎn)的公司被視為進(jìn)行貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)。

　　3、支票兌現(xiàn)

　　個(gè)人或公司在一天內(nèi)代表他人接受支票或貨幣工具以換取價(jià)值至少 1,000 美元的貨幣或其他貨幣工具，被視為支票出納員。但是，這不包括出售預(yù)付費(fèi)訪問(wèn)以換取支票或貨幣工具的公司，接受貨幣工具作為商品或服務(wù)付款的公司，以及持有客戶(hù)支票作為抵押品的公司。

　　4、貨幣兌換

　　具體而言，個(gè)人或公司代表他人接受超過(guò) 1,000 美元的其他國(guó)家貨幣或其他貨幣工具的個(gè)人或公司被視為外匯交易商。

　　5、預(yù)付費(fèi)訪問(wèn)

　　包括預(yù)付費(fèi)訪問(wèn)的提供者和銷(xiāo)售者。一般來(lái)說(shuō)，預(yù)付費(fèi)訪問(wèn)的提供者是指從客戶(hù)那里接收資金的任何人。客戶(hù)隨后可以通過(guò)電子設(shè)備或方式取回這些資金。

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