這幾年區(qū)塊鏈、加密貨幣還有跨境支付這些新領(lǐng)域發(fā)展得特別快，不少中國企業(yè)都想把業(yè)務(wù)做到全球去。但在美國和其他國家合法開展資金相關(guān)的服務(wù)，美國MSB牌照可以說是必須拿下的合規(guī)門檻。

　　美國MSB牌照是什么?

　　美國MSB(MoneyServicesBusiness)牌照 是由FinCEN(美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照 主要收監(jiān)管對象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。

　　它的適用范圍主要包括：

　　1、貨幣兌換：無論是法定貨幣之間的兌換(如美元換歐元)，還是法定貨幣與虛擬貨幣(如美元換比特幣)的兌換服務(wù);

　　2、國際匯款：跨境資金轉(zhuǎn)移、國際貿(mào)易支付等業(yè)務(wù);

　　3、支付處理：第三方支付平臺、電子錢包、線上收款工具等服務(wù);

　　4、虛擬貨幣交易：比特幣、以太坊等數(shù)字資產(chǎn)的買賣、存儲及轉(zhuǎn)賬;

　　5、預(yù)付卡服務(wù)：發(fā)行預(yù)付消費(fèi)卡、禮品卡，或?yàn)檫@類卡提供充值服務(wù)

　　美國MSB牌照申請條件

　　1、注冊公司：

　　先在美國注冊一家公司，名字可以隨便取，但不能重名。常見的公司結(jié)尾有“l(fā)imited”“l(fā)td”“inc”，也可以直接叫“xx 交易所”。

　　不同州的注冊資本要求不同，一般要求 50,000 美金左右，但不用真的掏錢(無需實(shí)繳)。

　　還需要提供一個美國的注冊地址，我可以幫忙搞定。

　　2、提供公司資料：

　　提交公司注冊證書、章程等文件。

　　如果公司成立超過一年，部分州可能需要提供良好信譽(yù)證明。

　　還要申請一個 EIN(稅務(wù)編號)，這是公司稅務(wù)身份的“身份證”。

　　3、確定董事和股東：

　　一般需要 3 名董事和股東，國籍不限，但必須年滿 18 歲，沒犯罪記錄。

　　提供身份證或護(hù)照照片即可。

　　4、申請稅號：

　　根據(jù)需求決定是否需要開公司賬戶，但稅號是必須的。

　　5、制定合規(guī)政策：

　　必須有合規(guī)政策，比如 KYC(了解你的客戶)和 AML(反洗錢)流程，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。

　　6、通過審查：

　　你和公司的關(guān)鍵人員可能需要接受背景調(diào)查，確保沒有問題。